В 2021 году на территории Тюменской области, Югры и Ямала Банк России выявил 33 нелегальных участников финансового рынка. Подавляющее большинство из них – чёрные кредиторы, которые незаконно выдавали займы. Кроме того, обнаружена одна финансовая пирамида и один нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг. В сравнении с 2020 годом количество выявленных нелегалов в регионе выросло в три раза.
Фото Константина Кокошкина, Коммерсантъ
Больше всего выявленных черных кредиторов – это комиссионные магазины, которые работали под видом ломбардов. Они выдавали займы путем приобретения у людей имущества «с правом обратного выкупа». Обращаясь в такой комиссионный магазин человек рискует расстаться с вещью, переданной в «залог», поскольку в этом случае он не закладывает вещь, а сразу продает ее. Кроме того, ломбард не может взимать плату за хранение заложенного имущества и в одностороннем порядке изменять условия договора, повышать процентную ставку по займу. На комиссионные магазины такие правила не распространяются.
Также выявлены организации, которые исключены Банком России из государственного реестра ломбардов и микрофинансовых организаций, но продолжают незаконно использовать в наименовании слова «ломбард» и «микрокредитная компания».
Обращение к черным кредиторам чревато для заемщиков переплатой начисленных процентов, проблемами при выплате и закрытии займа.
«В последние годы создатели всевозможных схем действуют в основном в интернете, где создавать новые проекты намного проще и дешевле. Их возможная аудитория и потенциальные потерпевшие – все пользователи сети, в том числе тюменцы, югорчане и ямальцы. Аферисты предлагают им в социальных сетях и мессенджерах якобы высокодоходные инвестиции на биржах, сделки на рынке форекс, вложения в различные инвест-проекты или несуществующие криптовалюты. Перед тем как принять любое финансовое предложение, особенно с обещанием доходности намного выше рыночного уровня, необходимо убедиться в легальности компании на сайте Банка России», – сообщила руководитель Отделения Банка России по Тюменской области Елена Никитина.
Всех выявленных нелегальных участников финансового рынка Банк России вносит в предупредительный список. Сейчас в перечне более 4,4 тыс. сомнительных фирм, выявленных с 2020 года по всей стране, среди них – 43 зарегистрированы или имеют офисы/филиалы/представительства на территории Тюменской области, ХМАО и ЯНАО.
PARK72.RU